區塊鏈行業反洗錢標準即將出臺,組建區塊鏈反洗錢技術聯盟

http://www.999173.tw  2020-09-23 13:08:28  

  9月22日下午,區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業協會區塊鏈分會、北京律師協會互聯網金融法律委員會主辦,國家科技部重大專項“現代服務可信交易”項目組、中國國際經濟技術合作促進會、山東省區塊鏈與數字經濟研究所、海南抹鏈網絡科技有限公司等社會組織、機構及企業出席。

  會議對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討與交流,同時參與起草內容的企業現場進行相關報告,并最終共同達成成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

  中國軟件行業協會區塊鏈分會秘書長崔志如認為,區塊鏈技術的集成應用在新的技術革新和產業變革中起著重要作用,因此對區塊鏈行業從業者提出了四大要求。

  一、要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口,二、要加強區塊鏈標準化研究,提升國際話語權和規則制定權;三、要推動區塊鏈和實體經濟深度融合;四、要把依法治網落實到區塊鏈管理中,推動區塊鏈安全有序發展。他認為,本次會議就是要踐行第二條關于:加強區塊鏈標準化研究,提升國際話語權和規則制定權。

  “本次會議商議標準,規定了區塊鏈行業應用或平臺的基礎反洗錢技術安全行為準則,主要包括區塊鏈技術準則、KYC/AML規范、區塊鏈金融、區塊鏈資產類型、區塊鏈資產生態、區塊鏈檢測機制、區塊鏈大數據等七大方面。明確了區塊鏈平臺每項技術的定義及基礎要求。”崔志如表示。

  北京律師協會互聯網金融法律委員會主任黃樂平認為,區塊鏈技術應用反洗錢一般性要求,是反洗錢范圍和內容的確立,以及與現行標準的融合。標準的內容應該繼續深化和覆蓋性更強、綜合范圍更廣,標準的規范要按照央行或金融監管局最低標準制定。標準制訂后,通過分享和共享數據,共同打造反洗錢聯盟。

  區塊鏈反洗錢標準起草小組副組長宋愛陸介紹,隨著區塊鏈技術生態、數字經濟等不斷成熟,更高的透明度、安全性以及合規性已經成為了全球投資者和用戶的共同訴求。在區塊鏈產業加速發展的同時,借由區塊鏈金融新業態的金融犯罪風險相伴而生。其中,新型洗錢方式也呈現出從傳統金融方式向區塊鏈領域擴散,如衍生的暗網出入金匿名生態、比特幣交易洗錢、其他匿名數字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。

  在宋愛陸來看,“洗錢和恐怖融資是人類社會經濟和政治生活中的一顆毒瘤。洗錢活動幫助犯罪逃避法律制裁,助長違法犯罪活動,破壞經濟金融秩序,損害經濟組織和國家信譽,破壞社會公正;國際社會普遍認識到,單獨依靠一個國家或一個組織的力量難以預防、控制、打擊跨國洗錢犯罪,行業自律組織等必須團結協作,規范和協調國內、國際立法、自律,才能有效地維護國際金融秩序和國家經濟安全,促進全球經濟社會健康發展。”

  小米數字科技代表甄鵬程認為,區塊鏈首先是應用,金融應用首先考慮的則是國內的應用,小米在區塊鏈行業目標主要就是金融,無論是信貸還是支付,都是用區塊鏈技術去打通,資產管理,金融科技,業務是不固定的。反洗錢標準的制訂,有利于規范區塊鏈業務的開展。

  抹鏈科技高級研究員周新健表示:“‘標準’將制定信息獲取規范,包括但不限于信息源獲取范圍、獲取方法、獲取流程、信息類別、信息形式、獲取渠道以及信息提供者等關鍵信息要素;配備實施信息獲取規范的相關人員和技術保障;對使用的區塊鏈信息采集工具和技術手段進行安全檢測。”

  歐科云鏈集團代表許乾表示,面對區塊鏈行業反洗錢領域,我們在嘗試從區塊鏈大數據中提取地址標簽。行業需要專業、高效的工具去使用區塊鏈大數據,而OKLink區塊鏈瀏覽器,即將為此提供相應服務。

  中國軟件行業協會技術部主任張然總結發言稱:“區塊鏈監管的‘技術中立’原則是指應當將區塊鏈技術與其他技術一樣平等地對待,使區塊鏈技術與其他技術享有充分的市場競爭機會從而推動該項技術的發展。也不能因區塊鏈技術在洗錢等犯罪活動中起到的作用而限制這一技術的發展。區塊鏈鏈上信息可追溯性及節點信息追蹤,區塊鏈的鏈式結構及時間戳機制充分保障了鏈上數據和信息的可追溯性,通過區塊鏈瀏覽器可以看到鏈上每一筆交易的來龍去脈。利用區塊鏈的這一特性,區塊鏈監管可以且應當實現節點信息的可追蹤。”

  參會成員一致同意共同組建區塊鏈行業反洗錢聯盟。并且共同明確:反洗錢和反恐怖融資工作是我們的共同目標,也是我們的共同責任。希望不斷拓展和深化新興行業在反洗錢/反恐融資領域的研究、標準制定與國際交流合作,為維護歐亞地區和全球的經濟社會安全,實現區域可持續發展。

  為什么要制訂區塊鏈反洗錢技術安全標準?該標準涉及哪些領域、有什么特點?標準的制訂將會給反洗錢領域和區塊鏈產業帶來什么樣的變化?在討論會的間隙,《鏈新》采訪了參與《要求》起草的抹鏈科技高級研究員周新健。

  《鏈新》:為什么要制訂區塊鏈反洗錢技術安全標準?有緊迫性嗎?

  周新?。合村X和恐怖融資是人類社會經濟和政治生活中的頑疾,隨著區塊鏈技術的發展,新型洗錢方式也呈現出從傳統金融方式向區塊鏈領域擴散,如衍生的暗網出入金匿名生態、比特幣交易洗錢、其他匿名數字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。所以,制訂區塊鏈反洗錢技術安全標準不但必要,而且很緊迫。

  《鏈新》:我們看到,《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的專業性非常強,僅僅術語解釋和概念的梳理就占了很大篇幅。

  周新?。?a href="http://www.999173.tw/blockchain/" target=_blank class=infotextkey>區塊鏈行業本身就是互聯網最新的技術創新,而標準的制訂就是梳理確認已有的和新出現的概念和術語,所以既要保證專業性,也要詳盡無漏洞。

  比如,本標準所提到的重點縮略語AML為反洗錢,行為準則要求:虛擬資產服務供應商需收集充分的用戶資料并有義務進行身份核實,確保在需要時,可以提供定向客戶的身份信息,且確保服務是為其本人提供。KYC為客戶盡調,要求資料:1、用戶合法身份證件正反面及手持照片,包括但不限于身份證、護照、駕駛證;2、用戶居住地址信息;3、用戶聯系方式,手機號碼或郵箱地址;4、客戶銀行卡信息;5、相關服務要求的客戶問卷調查。

  《鏈新》:區塊鏈是反洗錢的新領域,《要求》有什么特點?

  周新?。?a href="http://www.999173.tw/blockchain/" target=_blank class=infotextkey>區塊鏈定義是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式。標準對區塊鏈資產進行了劃分:對于不動產而言,一般需要通過證券化后再轉化成數字資產。對于證券資產的數字化,通常是將證券資產代幣化,在限定或者不限定的網絡空間里自由流通,其價格主要取決于基礎資產的價值。區塊鏈資產生態也得到定義:任何有價值的資產,不管是有形資產還是無形資產,亦或是實物資產還是數字資產,最終都不可避免地要以數字資產的形式出現。而數字資產之間的交易必然是通過基于區塊鏈的平臺,借助數字貨幣來完成的,這就是價值互聯網所要達到的終極目的。

  《鏈新》:區塊鏈是一項新興的技術領域,標準的制訂怎么促進反洗錢領域的發展?

  周新?。悍聪村X是一項長期的、艱辛的工作,所謂“道高一尺,魔高一丈”,總有人想鉆技術和監管的漏洞。區塊鏈反洗錢標準的制訂,將極大地有利于區塊鏈領域對洗錢行為的監管和打擊。有了標準,相關技術開發就會隨之迅速開展,遏制區塊鏈領域的洗錢行為。比如我們抹鏈科技正在參照標準進行反洗錢地址追蹤系統開發,可支持100層的追查和建立地址關系圖譜,支持對風險行為進行提前預警。這個系統預計在今年第四季度上線。

責任編輯:小雷
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